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我国让与担保制度实证分析

时间:2017-02-16 21:15来源:硕士论文作者:lgg 点击:
本文是民法论文,本文通过整理近 8 年来我国法院审判案例,并由此分析我国人民法院对让与担保制度的真实态度和这一担保方式在实践中实际的运用。
一、绪论 
 
市场经济的快速发展,催生了法律制度的建设,同时也直接影响到一个国家和地区经济发展的速度和质量。早在 90 年代我国就有了担保方面的立法,但是当时的立法并不完善,也有不少局限性,不能完全规范各种经济活动。同时,由于改革开放带来的民商事活动增多,需要有专门的法律来规范日益繁荣的市场环境①。担保法是市场经济的法律,其伴随着商品经济的发展而不断变化,目标是保障当事人的债权债务的实现。我国在物权法和担保法中对于担保制度作了相关的规定,并且直接规定了五种典型的担保方式。随着市场的不断发展,实践中产生了大量的新类型的担保方式,对于这些新类型的担保方式,我们国家并没有相关的法律法规对其进行约束,由此也导致出现了大量案件纠纷。同时,这一窘迫的情形也增加了法院在审理相关案件时的难度,造成了大量同案不同判的情况出现②。 当前的司法实践中出现了大量关于非典型担保方式认定的纠纷,其中,有关让与担保这一担保方式需要引起我们重视。对让与担保制度概念的阐释,不同国家或地区以及不同学者都有类似的定义。我国台湾地区学者王泽鉴先生在其著作《民法学说与判例研究》中将让与担保制度定义为合同的当事人按约定将担保标的物转移给债权人所有,债务人不履行债务时,债权人可就其优先受偿;债务人履行了债务,债权人将担保标的物返还给债务人③。我国大陆地区也有不少学者对让与担保制度进行了相关研究,现就职于最高人民法院的王闯法官比较早的对让与担保制度进行了理论研究,他通过对比德日两国让与担保制度的适用情况,分析让与担保制度的构成要件及效力,并就让与担保制度在我国之适用提出了相关的立法和司法建议。同时,王闯法官出版的《让与担保法律制度研究》这本著作以及其他一些比较重要的论文和观点对本文的写作有较多的启发和帮助。此外,从目前国内其他学者的专著中可以看出,对于让与担保制度的存在价值和规制模式上还存在着众多的争议。梁慧星先生和王利明教授分别在其《物权法草案建议稿》中对让与担保制度作了相关论述,两位学者对这一制度是否入法持着相反的态度。此外,让与担保制度与一些其它的法律制度有着相似性和关联性,也有学者对此进行了研究和分析。其中,杨立新教授在其论文中将我国目前在商品房买卖中出现的大量纠纷涉及的让与担保制度称为“后让与担保”④,并对两个法律制度进行了比较分析。而西南政法大学的向逢春博士在其著作《让与担保制度研究》中对司法实践中让与担保制度与相关制度进行比较,例如按揭、保留所有权、买回等制度。其反思了我国对于让与担保制度缺乏立法和研究,并且结合实践提出了较为合理的参考意见。司法裁判往往能反映一个法律制度的实施和适用的具体情况,因此在判断一个理论问题时,司法裁判往往能提供比较有价值的借鉴和参考。不久前,最高人民法院对民间借贷作了相关的司法解释,该解释为让与担保制度在我国的适用提供了一定的思路,并且司法解释中的相关条款也为地方法院在审理类似案件提供了审判指导的作用。 
正如我国著名的历史学家瞿同祖先生在书中说过的那样,现实情况和法律是有差别的,如果法律一尘不变,不能根据现实状况进行调整,那么这一法律的实施其效力是不得而知的①。因此,本文通过搜集法院真实案例作为数据,从法院的判决书上能够清晰的看出法官对案件真实的认识和态度,以及其在处理类似案件时所具有的理论基础和实践经验。在对搜集的法院真实判例进行实证数据分析后,将选取几个具有典型代表性的案例,通过案例来揭示出让与担保制度在我国审判实践中的适用情况。本文通过实证分析并对让与担保制度进行研究,力求用数据以及理论阐释来反映让与担保制度在我国司法实践中的应用情况,并对今后该制度的实施提出合理的建议。 
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二、实证数据分析 
 
(一)分析方法 
本文通过对我国法院真实案例进行收集和比较,力求揭示当前我国人民法院对让与担保制度的裁判态度。本文检索自我国法院 2008 年 1 月 1 日至 2015 年12 月 31 日①所有涉及让与担保制度的相关案例,研究区间为 8 年。数据来源为中国裁判文书网、北大法宝、威科先行法律信息库,最后检索时间为 2015 年 12月 31 日②。需要指出的是,本文选取案例的网站为国内实务界应用最广泛的网站,但是仍然会有一定局限:第一,本文采用的案例都是诉讼案件,现实生活中许多涉及所有权转让的担保并没有通过诉讼解决。第二,本文选取的案件多集中在2014 年和 2015 年,2008 年至 2013 年多的案件较少,可能由于某些原因,这 6年的案件没有公布。第三,北大法宝和威科先行法律信息库非官方网站,因此本文主要以中国裁判文书网的案例为准,可能会与北大法宝和威科先行法律信息库的内容有有差别,并且三个网站的更新速度,归类等都会有不同。第四,所选取的案例有些是部分内容涉及让与担保制度,而并非全部诉讼请求或是法院判决等同于让与担保制度。最后,法院的每份判决书及裁判书有繁有简,有些判决书的内容甚至缺少关键的法律推理过程,遗漏了不少重要的案件基本事实和信息。 本文分别在中国裁判文书网、北大法宝、威科先行法律信息库③进行关键词搜索,搜索内容为“让与担保”、“让与担保制度”、“非典型担保”,根据关键词的搜索,三个网站分别获得了 225、154、215 个结果,通过整理搜索的词条发现其中有不少的案例存在重复计数,并且有些案例中关于让与担保制度只是当事人的辩称,法院判决中并不涉及让与担保制度,还有不少案件法院判决模棱两可,刻意回避了有争议的问题。本文通过对重复案件以及不相关案件进行剔除,共选取了 110 个真实有效的案例。除了个别案例有些不完整外,绝大部分的案例都有完整的法院判决书。其中,包括参阅案例 1 个、经典案例 11 个(分别公布在人民法院报,人民司法等出版物),普通案例 98 个④。该类案例有完整的法院判决和法官所写的案件评议,这些案例也反映了让与担保制度在实践审判中所遇到的问题和出现的不同观点。
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(二)总体性数据分析
表 1 从整体上显示了从 2008 年到 2015 年这 8 年间,我国法院审理涉及让与担保制度的相关案例。通过对数据的归纳及整合,共整理出 110 个案件。关于这110 个案例的来源,一方面,在些案例中都有法院对涉及到让与担保制度的态度,另一方面,双方当事人在辩称中都有一方或是双方提出涉及让与担保制度的观点。通过表格可以看出,目前我国法院判决让与担保制度有效的案件略低于无效的案件。据此,尽管让与担保制度在我国并未真正入法,但是现实法院在裁判过程中还是有着较大的分歧。不可否认的是,目前我国民商事活动过程中,产生了大量的以让与担保的方式设立的担保活动,法院判决结果的不同反映出法官们对让与担保制度的态度不同,由此我们需要对这一制度加强重视。 
....
 
三、让与担保制度实践分析........... 10 
(一)让与担保实践类型......... 10
1.商品房买卖担保债权....... 10 
2.股权转让担保债权......... 12 
(二)让与担保制度重点问题分析......... 13 
1.让与担保与流质契约....... 13 
2.让与担保与物权法定....... 14 
3.让与担保与当事人真实意思表示..... 14 
4.让与担保的公示问题....... 15 
(三)让与担保制度与《民间借贷司法解释》比较........... 16 
四、让与担保制度立法分析与对策建议......... 18 
(一)让与担保制度立法分析..... 18 
(二)让与担保制度对策建议..... 19 
 
四、让与担保制度立法分析与对策建议 
 
(一)让与担保制度立法分析 
关于让与担保制度的立法问题,不同法系以及不同国家或地区都采取了不同的方式。从域外立法上来看,大陆法系国家(地区)的相关立法最值得我们关注和借鉴。德国对于让与担保制度是在适应其本国法律体系的基础上而发展成型的①,同样的如日本也是借鉴了德国关于让与担保制度立法活动来形成适应本国的相关制度②。我国台湾地区、澳门地区也都对让与担保制度有相关规定,澳门地区甚至将该担保制度直接入法。反观我国大陆地区对于让与担保制度,并未有更加深入的研究,甚至缺少相关的司法解释,这也导致了我国人民法院在审判案件时存在不同的判决,法官对让与担保制度有不同的态度。关于让与担保制度应当适合哪种模式,我国学界存在着两种不同想法,一是采取民法典规制模式;二是采取特别法规制模式③。对于立法规制模式主张的不同,也可以反映出我国学者对让与担保制度的认识和态度有差别。 首先对于第一种观点,结合当前我国正在积极编纂民法典,有学者认为可以将让与担保制度直接编入民法典中作具体的规定④。其中,对于将这一制度是编入民法典物权编还是债权编又出现了两种不同的主张。对于采用民法典物权编规制模式⑤,将让与担保将作为担保方式的一种,同我国现行法律中已有的五种担保模式一起构成物权法和担保法中的法定担保方式。这一模式存在着一定问题,让与担保是实践的产物,其变动性大、自由行强,如果将其典型化,那么让与担保就失去了其担保的特性,不利于其在实践中当事人的灵活运用。同时,在我国现有的传统民法理论对物权法所限定的框架下,让与担保制度显然与其基本价值理念相冲突,这一问题如何解决也是难点⑥。 
............
 
结论 
 
关于让与担保制度理论研究的学者观点和理论著作很多,但是都是在研究这一制度背后的问题而缺乏对实践当中这一制度如何适用。让与担保制度在实践中需要引起重视,一方面是法院对让与担保制度案件的裁判和态度;另一方面是交易双方,尤其是债权人在面对债务人不履行债务时如何通过签订的借款协议和担保标的物来实现自己的债权。这两个方面反映出我们对于让与担保制度的立法较为迫切。我国各地法院尤其是基层法院在审理案件时较为固化,仅仅是根据现有的证据例如原被告签订的两份协议来判案,注重表面形式而忽略最关键的法律关系认定,因此导致了同案不同判的情况出现。反观各地高院和最高人民法院对于此类案件也是没有统一的态度,也是缺乏相关法律法规进行指导所导致的。 让与担保制度在国外从出现到广泛应用经过了百年,不论其理论基础或是实践裁判都形成了较为完善的系统。德国和日本可以说是采纳这一制度比较有代表性的国家,我国对让与担保制度的发展可以寻求这两个国家的模式来调整。我国学者梁慧星先生在其主持起草的物权法草案专家建议稿中考虑到将让与担保制度列入法律中用来规制目前我国发展火热的房地产市场中按揭的问题①。但是其他学者,如王利明教授对此是反对的,认为让与担保制度违反了我国担保法中“禁止流质契约”的规定,并且我国房地产中出现的按揭同让与担保制度是不同的②。最终让与担保制度也并未入法。显然对于这一制度,我国法学界仍是存在较大的分歧。 是否将让与担保制度法典化,本文前述进行了阐释。实践推动发展,任何的制度建立都是要以实践出发。不管让与担保制度是不是违反了流质契约,是否会可能产生对交易方或是第三方不利的因素,这些都不能将让与担保制度全盘否定。我们应该依据法理通过司法裁判发现其真正的价值,让法院裁判更有说服力,赋予这一制度法律效力,让其真正成为为人民谋福利的好制度。随着我国经济发展速度放缓,民间借贷所产生的纠纷会越来越多,随之孕育了一些新的交易方式和方法。让与担保制度在国外并不新鲜,但是在我国可以通过法院裁判案例的数据来看也是伴随着近些年民间经济繁荣所大量出现的。交易双方选择法院处理纠纷就是希望法院能够提供一个公平公正的平台来保障其合法权益,因此对于大量出现的让与担保案件应当为我国法院所重视。采取合理而灵活的方式对让与担保制度进行规制,能够使得这一制度在实践中发挥出重要的作用。 
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参考文献(略)
(责任编辑:gufeng)
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